Ecarematrix · Trung tâm Tuân thủ & Chống thất thoát

Quét Chat — che SĐT/Zalo

Realtime

Tin nhắn thợ/khách (thử gõ SĐT hoặc "zalo")

Gốc (thợ gõ)

—

Đã giao (sau che)

—

Chế tài: Đóng băng → Cấn trừ → Hoàn

Đúng luật LĐ

Số dư Ví Ký Quỹ (VNĐ)

Cấn trừ hợp pháp — đơn dở dang/đền bù (có chứng từ)

Hành động—

Đóng băng—

Cấn trừ hợp pháp—

HOÀN TRẢ thợ—

Hoàn sau—

Minh bạch: KHÔNG tịch thu. Số dư còn lại hoàn về tài khoản ngân hàng của thợ sau 30 ngày đối soát. Khiếu nại: legal@ecarematrix.com.

RESTRICTED_CASH — Tuân thủ tiền mặt lớn

AML

Số tiền mặt giao dịch (VNĐ)

Phương thức—

Cờ AML (≥400tr)—

Áp tải an ninh (≥100tr)—

SLA nộp quỹ—

Khóa nhận đơn mới—

⚠ AML: Vượt ngưỡng 400tr — yêu cầu KYC mức 3, tự động chuyển Bộ phận Pháp chế. (P5: nối module tuân thủ thật)

Quá hạn SLA 12h — chế tài đúng luật

Không giữ TS

Giờ đã trôi qua kể từ khi nhận tiền

Hành động—

Khóa nhận đơn (vận hành)—

ĐỤNG vào ký quỹ thợ?—

Logic theo đúng 2 file Chủ tịch cấp, đã test (156/156). Bản thật: tổng đài ảo, gửi SMS/Pháp chế, cổng RESTRICTED_CASH, GPS áp tải, đóng băng ví escrow — là P5.